مدیریت نقدینگی+روش‌ و تکنیک‌

1. پیش بینی جریان نقدینگی:

• اولین قدم برای مدیریت نقدینگی، پیش بینی دقیق جریان نقدینگی است.
• این کار شامل برآورد تمام وجوه نقد ورودی و خروجی در یک دوره زمانی مشخص است.
• برای پیش بینی جریان نقدینگی می توانید از نرم افزارهای حسابداری، مدل های مالی و سایر ابزارها استفاده کنید.

2. تهیه بودجه نقدینگی:

• پس از پیش بینی جریان نقدینگی، باید بودجه نقدینگی تهیه کنید.
• بودجه نقدینگی برنامه ای است که مشخص می کند چگونه از وجوه نقد خود در طول یک دوره زمانی مشخص استفاده خواهید کرد.
• بودجه نقدینگی باید شامل تمام تعهدات مالی پیش بینی شده، مانند حقوق و دستمزد، اجاره و صورتحساب ها باشد.

3. مدیریت مطالبات حساب های دریافتنی:

• مطالبات حساب های دریافتنی به وجوهی که مشتریان به شما بدهکارند اشاره دارد.
• مدیریت موثر مطالبات حساب های دریافتنی می تواند به طور قابل توجهی جریان نقدینگی شما را بهبود بخشد.
• برای مدیریت موثر مطالبات حساب های دریافتنی باید سیاست های اعتباری مناسبی داشته باشید.

4. مدیریت موجودی کالا:

• موجودی کالا به کالایی که برای فروش در انبار دارید اشاره دارد.
• سطح موجودی کالا باید به گونه ای باشد که از کمبود یا مازاد موجودی جلوگیری شود.
• موجودی کالای بیش از حد می تواند منجر به هزینه های نگهداری بالا و سرمایه گذاری راکد شود.
• موجودی کالای کم می تواند منجر به از دست دادن فروش و نارضایتی مشتریان شود.

5. تامین مالی:

• در مواقعی ممکن است نیاز به تامین مالی خارجی برای تامین نقدینگی خود داشته باشید.
• انواع مختلفی از منابع تامین مالی مانند وام های بانکی، خطوط اعتباری و اوراق قرضه در دسترس است.
• قبل از انتخاب منبع تامین مالی، باید هزینه ها و شرایط هر گزینه را به دقت بررسی کنید.

6. استفاده از ابزارهای مدیریت نقدینگی:

 نرم افزارهای حسابداری، مدل های مالی و سایر ابزارها می توانند به شما در مدیریت موثر نقدینگی کمک کنند.